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【外汇案鉴第一案】外汇搭建和支付公司被抓的背后,从业的你对照下自己!

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法锤落下,声震外汇圈!

经郑州市中级人民法院审理,涉案金额高达5000万元的外汇黑平台“FXWPD”诈骗案宣告终结。幕后老板李某磊,被判处有期徒刑15年。

一个黑平台被查处、被打掉,这在外汇圈是司空见惯的事。但是此案耐人寻味的是,参与搭建FXWPD平台的青岛司通公司(业内知名平台搭建商),以及第三方支付通道(深圳智付公司)相关责任人悉数获罪,被判处有期徒刑2-7年,并处数万罚金。

有人为这两家涉案公司鸣冤,说:“这是拔出萝卜带出泥”。其实不然,笔者认为:从他们收受黑钱、助纣为虐的那一刻起,他们就已经成为这颗“黑心萝卜”的一部分,这点值得外汇圈所有从业者深思和警醒!

dachshund2017年底,郑州市公安部门侦破一起外汇交易平台诈骗案,揭开了利用FXWPD外汇交易平台,进行诈骗的河南中佰文企业管理咨询有限公司的真面目:通过暗箱操作将客户炒汇资金揽入私囊。

据办案人员介绍,该公司谎称“FXWPD”为正规交易平台,招募业务员通过微信、QQ联系炒外汇的客户,并利用中佰文公司提供的营销“话术”与客户周旋,谎称只要在“FXWPD”平台进行充值交易,可以保证客户三成以上收益,只赚不赔。

实际上,拥有“FXWPD”授权的人员可进入平台后台,随意修改相关交易数据,给客户造成盈利或亏损的假象

FXWPD平台被一锅端之后,警方顺藤摸瓜,在青岛查获FXWPD外汇交易平台软件的制作公司——青岛司通公司。该公司负责人葛某等5名嫌疑人通过购买盗版软件,开发出一系列非法的相关交易平台软件,然后以青岛科瑞德软件科技有限公司的名义(实与青岛司通公司为同一公司),以每月1700美金的价格租给中佰文公司使用。

警方以涉案资金流为主要侦查方向,发现受害人资金通过第三方支付平台,最终流向了犯罪嫌疑人的私人账户。为黑平台提供支付支持的第三方支付公司:深圳智付电子支付有限公司,其业务员顾某在收到消费者举报后,仍然继续支持FXWPD外汇交易平台使用第三方交易,并把举报人的QQ号和信箱地址发给犯罪嫌疑人,并从中收取提成三万余元人民币。

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涉案公司及人物关系图

此案共刑拘35人,其中依据涉嫌诈骗罪批准逮捕21人,依据非法经营罪批准逮捕3人,涉案金额高达5000万人民币。

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本案中,中佰文公司通过FXWPD平台骗取客户资金,其行为构成诈骗,符合诈骗罪构成的要素。除了公司负责人需承担法律责任外,为什么大批公司员工也被送上法庭呢?

单看形式上可能认为运营FXWPD是中佰文公司的行为,与公司员工没有关系。但根据法律相关规定,如公司的成立是为了实现非法目的,此时公司的法人人格将会消灭,公司的实际经营者、高管等核心成员应当承担相应的法律责任,故除公司负责人李某外,公司核心员工均可按照诈骗罪定罪量刑。

青岛司通公司因何获罪呢?

通常来说,为合法合规平台提供技术服务是符合法律规定的。但本案中涉及到FXWPD平台所实际的交易软件为盗版,入金没有流入正规的外汇市场,且通过后台操作可以提走入金,在已知前述事实的前提下,青岛司通公司仍为FXWPD平台提供技术服务和帮助。若FXWPD因其平台运营涉嫌犯罪,司通公司将构成相应罪名的帮助犯,应以共同犯罪论处。

本案中,FXWPD平台被认定为诈骗罪,第三方支付公司为什么会触犯非法经营罪呢?

原来第三方支付员工顾某,在明知FXWPD平台为非法外汇交易平台的前提下,还为其发展市场、开拓客户提供帮助,构成FXWPD平台的帮助犯。顾某仅知情FXWPD平台非法买卖外汇,并不知情该平台实际进行的是诈骗的行为,故在“诈骗”这一行为上并不具有充分的合意。

虽然第三方支付通道并没有诈骗的故意,但是其行为确实构成了非法买卖外汇、扰乱市场秩序且情节严重,构成非法经营罪。

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纵观此案,黑平台FXWPD之所以能在短短一年多时间里,拉到客户2396人,诈骗资金5000多万,除了其精心设计的各类诈骗“话术”,其成熟且逼真的MT4平台,大众信赖的第三方支付系统,无疑在很大程度上帮助其取信于投资者,进而助长其犯罪的“嚣张气焰”。

我们要反思:黑平台在外汇市场屡禁不绝,其生存空间是谁给的?是那些信息不对称,盲目投资的消费者吗?不!他们是最无辜的。设想:如果青岛司通公司不给黑平台技术支持,深圳智付公司在收到顾客投诉后,及时终止支付服务,受害者何以会累积数千人?FXWPD恐怕还来不及做运营推广就凉凉了。

黑平台大行其道,其实是业界的纵容为其提供了生存空间。如果业界都严于律己,积极开展正当的经营服务,不图私利不违法,进而形成整个行业的自律,黑平台将无栖身之所,直至消亡。

当然,业界也不乏正义的声音。笔者注意到,FXWPD早在2016年1月份就被FX110曝光为黑平台,其团伙落网则是在2017年8月。如果有更多投资者能及时听到这个声音,审慎投资,也不至于造成如此巨额的损失,着实令人惋惜!

著作权归于作者所有

最后编辑于  2020-06-17 07:12:20

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